摘要：案例七、姚某某银行账户解冻项目一、案情简介姚某某因向沙特阿拉伯出售货物，收到阿拉伯客户委托的大陆朋友支付的涉诈货款，而被江苏省扬州市某地公安分局冻结银行卡，冻结金额为40多万元，因自己和公安机关沟通没有取得理想效果，故姚某某于2023年9月7日委托了刘磊律师团队陈明冬律师介入案件。...

案例一、高某某银行账户解冻项目

一、案情简介

因为对虚拟货币较为感兴趣，高某某（化名）在工作之余经常在OKX（欧易）平台买卖虚拟货币。2023年10月底的一天，高某某在OKX平台上与对手方交易一笔USDT，在审查完毕对手方相关的收付流水以及欧易费率等级页面等材料后，高某某收到对手方支付到指定银行账户的款项，并将等额的USDT转入对手方的钱包地址。在交易时，高某某做了全面的审查，认为应当能排除掉对手方涉及违法犯罪活动的风险。但是，2023年11月初，高某某发现自己名下的一张银行卡被江苏丹阳某地公安分局司法冻结，且该银行卡刚开通相关理财产品，因司法冻结而牵连到相关理财金额也一并被银行管控无法使用。

二、办案经过

高某某通过朋友介绍第一时间找到了刘磊律师团队，团队钱桑桑律师向高某某了解了银行卡被冻结的原因以及交易USDT过程中具体的审核流程，决定接受高某某的委托，钱律师第一时间与公安机关沟通并提交了解冻的法律意见书。但公安机关以高某某银行卡收到上游电诈赃款为由，要求高某某本人必须到公安机关现场做笔录，否则不能排除其帮助洗钱的可能性。

团队钱桑桑律师结合高某某的实际情况，为其梳理了证据材料。之后，钱律师陪同高某某前往公安机关配合调查，说明情况。公安机关起初认为高某某虽进行了一些审查，却未发现对手方提供的证明材料存在问题。在钱律师的多次协调和沟通下，公安机关同意当日予以解冻。与此同时，为了预防司法冻结解除后银行仍实施管控，影响银行卡的正常使用，在钱律师的沟通下，公安机关同意出具《情况说明》用于给银行解除管控。

案例二、马某某银行账户解冻项目

一、案情简介

马某某（化名）在了解了虚拟货币的情况之后，对此非常感兴趣，自己花时间和精力做了大量的研究，在虚拟货币的交易方面积累了丰富的经验，并且，凭借着自己敏锐的市场嗅觉，逐渐将此作为了自己的主业。后来，随着我国监管政策的日渐严苛，很多虚拟货币交易平台在国内无法操作，于是马某某就采用“梯子”等工具，利用交易平台在境外的服务器继续开展业务。但是，马某某并没有对国家政策的改变进行其余的额外关注，直到他的银行卡被冻结了高达200多万的金额，被警察找上门之后才如梦初醒，同时感到不知所措。

二、办案经过

通过咨询，马某某了解到刘磊律师团队对此类业务拥有的丰富办案经验，于是在咨询刘律团队后决定委托本团队律师处理本案。刘律团队律师对本案的来龙去脉进行了充分的了解和评估之后，决定接受马某某的委托，并立即安排出差，与办案机关进行了线下沟通，公安机关表示不排除对马某某立案侦查的可能性。刘律团队律师结合马某某的陈述以及与公安机关沟通的情况，准备了整套的银行卡解冻的文书和证据材料，经过与公安机关的充分沟通，公安机关最终认为马某某不涉嫌犯罪，同意为马某某解冻其银行卡。

案例三、魏某某银行账户执行回转及解冻项目

一、案情简介

2021年12月下旬，魏某某因虚拟货币交易收到涉境外赌博资金，银行账户被四川某地公安分局冻结，经审计，卡内涉案资金420万。期间魏某某积极联系承办警官并提交证据材料申请解冻，但直到本案刑事判决时都未能解冻，2022年12月1日，四川某地法院将420万划扣。

二、办案经过

魏某某看到金额被划扣后，于2022年12月3日委托刘磊律师团队，希望向法院申请返还被划扣的420万。团队陈明冬律师接受委托后，立即着手梳理材料，提交材料并前往当地法院沟通，发表法律意见，后法院采纳了陈明冬律师的意见，作出返还裁定，并于2023年4月24日将420万款项返还。

四川某地人民法院将420万返还到原账户后加上卡中其他金额合计为430万元，魏某某发现账户又被陕西某地公安分局冻结，后团队陈明冬律师再次接受魏某某委托前往公安分局申请解冻，到承办单位了解得知被冻结卡中流转涉案资金共计825万多，后经过刘明冬律师的持续努力，提交申请材料并多次前往西安沟通，最终办案机关于2023年11月9日将卡内金额全额解冻。

案例四、罗某某银行账户解冻项目

一、案情简介

2023年下半年，罗某某因买卖虚拟货币银行账户被公安机关冻结，由于自己不知如何与公安机关交涉，便想要请律师介入，帮忙办理解冻相关事项。罗某某通过网络咨询找到刘磊律师团队，了解了本团队的律师专业素养及相关办案经历后，决定委托刘磊律师团队陈明冬律师介入案件。

二、办案经过

陈律师接受委托后，立即着手准备材料并前往江苏某地公安局申请解冻，但承办派出所十分抗拒，拒收律师提交的任何材料。无奈，陈明冬律师只能将申诉材料放置在派出所接待柜面并录像取证，后经过陈律师持续与办案机关其他部门的沟通，最终于2023年11月1日解冻。

解冻后由于银行账户依然属于风险控制账户，2023年12月7日，陈律师前往开户行所在地沟通解除风险控制事宜，在提交相应材料并友好沟通后，开户行当场予以解除风险控制，自此罗某某银行账户可以正常使用。

案例五、吕某某银行账户解冻项目

一、案情简介

2023年下半年，吕某某因虚拟货币交易，被山东某地公安分局认定为一级涉案账户并冻结，冻结后，其他银行账户、支付宝、微信都受到影响，无法正常使用。吕某某自行与公安机关交涉无效后，通过网络平台找到了刘磊律师团队，了解到本团队律师的相关成功案例后，决定委托刘磊律师团队陈明冬律师处理案件。

二、办案经过

团队陈明冬律师在接受委托后，立即着手准备申诉材料并前往办案单位所在地申请解冻，但在沟通中，由于当地承办派出所对虚拟货币的了解不深，加之该类案件对他们来说比较新颖，处理起来不太熟练，期间一度要求委托人退还全部资金才考虑予以解冻，为此，陈律师经过四十多次现场及电话沟通，在陈律师的不懈努力下，公安机关终于同意全额将银行账户解冻。

案例六、严某某、陈某某银行账户解冻项目

一、案情简介

严某某、陈某某夫妇因买卖虚拟货币收到赃款，被公安机关冻结了三张银行卡，被冻结总金额为148多万元人民币。苦于没有与办案机关沟通的经验，加之被冻金额相对较大，严某某夫妇觉得还是请律师介入比较稳妥。于是，经过多处求援及多方考量，夫妇二人找到刘磊律师团队并委托团队陈明冬律师处理该案件。

二、办案经过

团队陈律师在接受委托后，立即着手准备材料并前往青岛某地分局申请解冻，并第一时间联系了案件的承办警官。经过陈律师的充分沟通，三张卡最终被公安机关予以解冻，从委托到解冻耗时前后一共只有8天。本案特点是：被冻结卡数多，但解冻时间非常短，高质高效完成了当事人的委托。

案例七、姚某某银行账户解冻项目

一、案情简介

姚某某因向沙特阿拉伯出售货物，收到阿拉伯客户委托的大陆朋友支付的涉诈货款，而被江苏省扬州市某地公安分局冻结银行卡，冻结金额为40多万元，因自己和公安机关沟通没有取得理想效果，故姚某某于2023年9月7日委托了刘磊律师团队陈明冬律师介入案件。

二、办案经过

在接受委托后，陈律师立即着手准备材料并前往江苏扬州某地公安分局申请解冻，经过了解得知委托人的账户之所以被冻结，是因为直接收到了一笔10万元的涉诈资金，也就是说委托人的银行账户为一级卡。根据当地的操作习惯，收到的涉诈资金要全部返还。但在团队陈律师提供材料、发表法律意见并进行多次沟通后，公安机关最终只划扣了3万元，另外7万元做限额冻结，其他30万元予以解冻。

案例八、张某某银行账户解冻项目

一、案情简介

张某某因生意往来，收到了一笔问题资金，导致其银行账户被陕西某地公安分局冻结，冻结金额125万多元，其于网络平台了解到刘磊律师团队处理该类案件具有丰富的经验，与2023年9月26日找到刘磊律师团队，在与团队律师初步沟通之后决定委托团队陈明冬律师介入处理案件。

二、办案经过

陈律师在接受委托后，刘磊律师团队立即着手准备材料并前往公安机关申请解冻，经了解，张某某被冻结账户中收到境外赌博资金600多万，公安机要求划扣卡内全部资金，后经过刘磊律师团队陈明冬律师持续沟通并发表法律意见，公安机关最终同意退还少部分资金即予以解冻，后经过与张某某沟通，张某某对律师争取的解冻方案十分满意，积极将退还资金打入公安机关涉案账户中，公安机关于2023年10月20日将银行账户解冻。

律师有话说

律师提醒：虚拟币交易本身并不违反我国法律规定，当事人交易虚拟币被冻卡的，一定要及时委托专业律师介入，去和公安机关积极沟通，以解除对涉案银行卡的冻结或其他限制。同时，如果银行账户被冻结，公安要求当事人配合调查说明情况，也属于公安的正常办案流程。若因案件本身的原因存在刑事立案的风险，当事人可以在律师的专业法律辅导下，前往公安机关说明情况，从而更好地控制风险。