摘要：而为了达到团队指标，刘女士将自己作为小群主获得的全部收益，统统投进了“MARK交易所”里，累计投入了70000元。而“MARK交易所”的创始人就是抓住了受害人们对金钱的渴望，和对虚拟货币交易市场的不了解，步下了这个局：1、以理财或兼职形式包装骗局，吸引受害人上钩首先，交易平台创始人会对骗局做一个包装，通过“投资理财”或是“兼职”的名义，降低受害者的警惕性。...
“投资两三万元，即可每四天获取几百元的收入！”
“钱自由进出，资产都在自己手里，绝对靠谱！”
“有手机就能炒币！赶上‘区块链’红利！”
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炒虚拟货币就能躺着赚钱
平台跑路数万元血本无归
今年四月，年过半百的刘女士接到了一通来自昔日好友慧丽的电话，电话那端，许久未联系的慧丽热情地向刘女士介绍了一个赚钱的好法子，邀请刘女士与她一起炒“虚拟货币”。
据慧丽所言，只需要在一个叫“MARK交易所”的平台上购买一定数额的“MKC虚拟货币”即可成为平台的“头寸管理团队”中的一员。通过操作使“MKC虚拟货币”的币值产生波动，从而吸引外围“韭菜”入局炒币。
慧丽告诉刘女士，平时只需要负责在币值低点时买入，在币值高点时卖出，这波操作叫做“虚拟货币维护”，只需要投入2万块钱进行操盘，就可获得大量收益。
刘女士并不了解什么是“虚拟货币”，但在疫情期间收入锐减的刘女士对“赚钱”产生了浓厚的兴趣。在利益的驱使下，刘女士投入了20000元的本金。在简单的“买入卖出”操作下，一个月不到的时间里，就赚了两三千元。
赚到了一笔小钱，刘女士对“MARK交易所”越发信任，开始希望通过“虚拟货币维护”这一手段，赚取更多的资金。
这时，慧丽进一步告诉刘女士，平台的“头寸管理团队”有“晋升机制”，自上至下分为：十大创始人、常务理事、理事、大群主、小群主、普通社员。刘女士只要拉到10人“入局”，就可以成为小群主，便可分得手下这十个普通社员利润的20%。
于是，刘女士开始茶不思饭不想地“发展下线”，不断地给自己身边的亲朋好友洗脑，成功拉到十个人成为了“小群主”，一个月的收入超过了一万元。
△团队洗脑话术
然而，并不是成为“小群主”后，就可以高枕无忧地享受收益，团队“大佬”还给成员们定下了一个规矩，“小群主”需要达到每月团队成员新增35%的指标，否则就会被罚款，或是取消“小群主”的身份，不再能够获得下线的收益分成。
为了持续“捞金”，刘女士只能持续拉人入伙，疯狂扩张自己的“下线”。到2020年10月，刘女士的下线已经有16人之多。而为了达到团队指标，刘女士将自己作为小群主获得的全部收益，统统投进了“MARK交易所”里，累计投入了70000元。
令刘女士没想到的是，2020年10月17日，MARK交易所突然宣布暂停交易，10月23日，刘女士登录到平台上，惊觉“MKC虚拟货币”的市值已经变成了“0元”，钱包里的七万余元一夜之间变成了“0”。
这时，刘女士联系到自己的上家“慧丽”，发现对方也遇到了和自己一样的情况，而自己拉入伙的16位下家，钱包里的余额也不翼而飞。这一刻，刘女士才恍然大悟，自己可能掉入了一个精心设计的圈套，无论是自己的上家还是下家，统统都是圈套的“局中人”。
十余万人被骗超1800亿元
非法集资+传销骗局难以防备
区块链、炒币、“头寸管理”、“虚拟货币维护”...这场据说受害人累计受骗金额达1800多亿元的“炒币”生财之道的“高大上”外衣下，掩盖的是一场赤裸裸的“非法集资+传销”骗局。
在这场骗局里，幕后的大佬搭建了这个“MARK交易所”平台，发展出一批“头寸管理团队”成员。随后，这些受害者为了获取抽成和利润，化身“骗子的帮凶”，积极的帮助诈骗团伙头目搭建资金盘。
而“MARK交易所”的创始人就是抓住了受害人们对金钱的渴望，和对虚拟货币交易市场的不了解，步下了这个局：
1、以理财或兼职形式包装骗局，吸引受害人上钩
首先，交易平台创始人会对骗局做一个包装，通过“投资理财”或是“兼职”的名义，降低受害者的警惕性。而他们的洗脑形式分为两种：
投资理财：上家告诉受害人，他们是通过成为“头寸管理团队成员”的形式进行投资理财，通过“低价买入，高价卖出”的方式对虚拟货币进行操盘，吸引散户入场。
△“头寸管理”宣传海报
网络兼职：将骗局包装成“数字货币刷单兼职”，以“只需4天做一次工作，按时结算工资”的名义，诱导受害人向交易平台里充钱，要求他们按照规定的操作买入卖出，收益则被称之为“工资”。
在这些洗脑话术的包装下，很多人稀里糊涂地就在交易平台中投入了上万元的资金。
2、建立“利润分成”制度，要求会员发展下线
一开始投入资金后，受害人会象征性的赚到几百元或是几千元，从而加深了对平台的信任。这时，“上家”便会再为受害人抛出一个赚钱的“橄榄枝”——拉人入局。
为了吸引更多人参与到这个项目中，此类交易平台多半会设置奖励机制，用户可通过“拉人入局”的形式获取高额返点，拉的人越多，赚得就越多。
于是，很多用户会不断进行传销式地拉人头赚取“返利”。在这个阶段，受害人俨然成为了“骗子的帮凶”，而很多人的“下线”都是自己身边的人，当骗局暴露后，不仅会蒙受金钱损失，甚至可能被亲朋好友“上门追债”。
3、利用培训等形式持续洗脑，设置规则让人无法自拔
诈骗团伙会定期邀请拉人积极、业绩好的成员到线下参与培训，在培训会上，会包装出一些通过“虚拟货币交易”身价过亿的会员等形象上台，进行慷慨激昂的演讲，对参与培训的成员进行持续洗脑。
同时，为了扩展“商业版图”，诈骗团伙还会为会员设置一些“奖惩机制”，如每个月拉新没有达到增幅35%就会罚款，而达到50%就可以升职拿奖金等形式，甚至一旦停止拉人头，便会取消可以获得的所有收益，用这种方法迫使受害人持续拉人头，没有回头路可走。
4、待到时机成熟，主要创始人携款跑路
MARK平台通过线下发展会员拉人头投入资金，实际就是资金盘游戏，平台的买卖交易实际都是平台操控的虚假交易，一旦平台的资金到达一定的量，或是平台用户过多，平台无力支付用户所获得的收益时，平台便会选择跑路。
多半情况下，受害人会面临软件/平台直接无法登陆，钱财无法提取的境遇。
看到这里，守哥想大家应该已经明白了，无论是所谓的“投资理财”还是“虚拟货币刷单兼职”，实际上是集“非法集资+传销”于一体的庞氏骗局。
而此类案件中的受害人，轻则被骗取一定的财产，重则全部身家被骗子们洗劫一空，甚至有些受害人，勤勤恳恳拉了很多亲朋好友“入局”，最后可能还会因为涉嫌传销罪，将要面临法律的制裁。
在此，守哥要提醒大家：
1、 不要相信他人推荐的非正规的“赚钱路子”
，就算是亲朋好友，也有可能在被洗脑的情况下，为了完成自己的业绩，拉拢亲戚、朋友加入传销组织或非法集资骗局；
2、 只要满足“交入门费”、“拉人头”、“形成层级返利关系”这三点，就涉嫌传销
。找工作、找兼职时小心谨慎，不要掉进“传销”的圈套，及时向有关部门举报；
3、 投资理财、资金交易过程中要保留聊天记录、资产往来记录、转账记录等关键证据
，一旦发现被骗请及时向公安部门报警。
来源：守护者计划
