摘要：一名币圈商户王力（化名）告诉北京商报记者，在虚拟货币交易平台交易USDT的情况一般分为两类，一类是个人用户炒币后想要出手离场，这类用户只需要在平台上进行出售USDT的挂单操作即可；同时，有虚拟货币交易所从业人员向北京商报记者指出，C2C模式下交易相关要求多是由交易双方磋商决定，平台方会提供风险控制策略，例如Tn限制资金转出、智能识别高风险客户等。...
美联储加息“靴子”落地后，比特币市场连日上涨，但仍难以掩盖高波动的风险。除了“带单老师”通过拉新返利获利外，货币市场商家也引起了北京商报记者的关注。
通过收售稳定货币（即泰达货币），缩写“USDT”)，货币市场商家可以“高抛低吸”实现利润，更多的商家向《北京商业日报》记者承诺，只需支付1万元就可以教授操作方法。但在许多业内人士看来，货币市场商家通过信息差异赚取差异，实际上是疯狂地走在非法边缘，一旦卷入洗钱犯罪或被认定为非法金融活动，他们将面临法律的严厉惩罚。
中间商赚取差价 非法金融活动
3月22日，《北京商报》记者在一位货币市场用户的“朋友圈”上看到了这样几则广告，“大量进仓，有货，价格优惠”，“别问我在不在，我一直在接单。”。。。。。。。相关内容中提到的接单目标是USDT。
在C2C的交易模式下，催生了许多依靠交易USDT赚取收益的货币市场商家。货币市场商家王力（笔名）告诉《北京商业日报》，虚拟货币交易平台上的USDT交易一般分为两种，一种是个人用户想退出，用户只需要在平台上销售USDT；另一种是向平台支付一定的担保，经平台批准后成为个人业务，可以通过平台收售USDT赚取差价。
3月22日，根据一头交易所可选交易区显示的信息，不同企业在收款渠道、交易金额和交易价格上有所不同。其中，销售USDT的价格主要集中在6.32元至6.34元之间，而购买USDT的价格主要为6.33元至6.36元。
“这样的USDT至少可以赚1-4分钱，当市场剧烈波动时，差价会更大。对于一些想要追逐市场的玩家来说，有些人会想要6.5元。USDT的价格也会发生变化，但在持有货币总量不变的前提下，资本不会亏损。”王李指出。但对于这种交易方式的月盈利能力，王李一直保持沉默。
在沟通过程中，王李告诉《北京商业日报》，如果你对这个行业感兴趣，你需要准备更多的储蓄卡和营运资金，并说你只需要支付1万元就可以毫无保留地教授操作方法。与此同时，王李还提醒说：“一些企业提出收费2万-3万元，不要被欺骗。”
中文律师事务所合伙人李亚指出，虚拟货币交换业务，作为中央对手买卖虚拟货币，为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务属于监管机构评估非法金融活动，严格禁止，坚决依法查处，涉嫌犯罪也将依法追究刑事责任。
另一方面，在C2C交易模式下，客户需要先将资金转入商户账户，然后在平台上进行“货币释放”操作。上海对外经济贸易大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰表示，在这种模式下，不排除有些人选择欺诈收钱而不是“货币释放”，让买家遭受资本损失。
资金来源没有保障 容易卷入洗钱事件
早在2017年9月，央行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的通知》，明确指出，任何所谓的代币融资交易平台都不得从事法定货币与代币、虚拟货币之间的交换业务，不得作为中央对手买卖代币或虚拟货币。
沉浸在货币市场多年的客户刘宇（笔名）告诉《北京商业日报》，在央行发布上述规定之前，虚拟货币交易所选择的商业模式是平台作为中央竞争对手为用户提供服务，客户在平台账户充值资金后获得相应的虚拟货币。
2017年底，三大头部交易所相继推出C2C交易模式，各国用户可以通过当地法定货币购买或销售虚拟货币，平台不再接触客户资金。C2C的本质是“个人之间的电子商务”。买卖双方的价格和交易方式由用户自行选择，C2C也成为用户进入和兑现货币的必要阶段。
依靠这种模式，货币市场商家的生意真的很容易做吗？《北京商业日报》记者还向一些货币市场商家、客户和虚拟货币交易所从业者了解了这种情况。在持续高压的监管环境下，货币市场商家仍存在许多风险，首当其冲的是容易卷入洗钱风暴。
“大量资金沉淀不超过7天，我真的不敢接受啊，最近可以明显感觉到一群进来‘洗’”“不小心没有办法，我可以用储蓄卡的名字基本上被冻结了，现在害怕钱不干净”。3月22日，许多货币市场商家向《北京商业日报》指出。
在C2C交易环节，法定货币资金转移主要依靠银行等渠道，金融机构和第三方支付机构也对交易活动实施了严格的风险控制措施，冻结和禁止有风险的交易账户。
据王李介绍，在此之前，商家一般要求检查客户资金流量，确保大量收入资金超过24小时，但自2021年下半年以来，对支付渠道的审计更加严格，货币市场对客户资金来源的要求也更加严格。
“现在基本上是至少7天的资金，但也要检查平台的交易水平和信用水平，以确定真正参与虚拟货币交易。”王李指出。
与此同时，虚拟货币交易所从业者向《北京商业日报》指出，C2C模式的交易要求主要由买卖双方决定，平台将提供风险控制方法，如T n限制资金转出，自动识别高风险客户等。
《北京商业日报》记者了解到，在大量的洗钱、欺诈案件中，罪犯将非法收入分散到多个账户，然后以每种方式“漂白”资金。刘峰指出，在虚拟货币交易过程中，只要涉及国内转账，买卖双方都将面临现金流安全问题。一旦一些买家的资金涉及非法交易，商业账户作为现金流的一部分也将以涉嫌非法的名义被冻结。
除了冻结账户资金外，更严重的是卷入非法洗钱犯罪。李亚说，如果商家知道自己的行为会掩盖或隐瞒他人犯罪收入及其收入来源和属性的结果，并希望或允许这种结果发生，可能构成洗钱罪。这些企业将面临法律制裁。
交易活动不受保护 自身权益容易受到损害
此前，《北京商报》记者暗访报道了“货币市场幻像（1）|“带单老师”一对一指导，交易所返利日收入10万元，隐秘货币市场，有什么诀窍？”揭示了虚拟货币领域仍在实施的货币投机行为，也穿插了订单指导、新返利等高风险情况。
在控制的压力下，货币圈的交易活动更加秘密，C2C交易模式也处于灰色地带，因为没有明确的监管叫停，为货币投机活动提供了便利。但根据央行要求，金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供账户开户、登记、交易、结算、结算等产品和服务。
许多银行和支付机构也明确禁止使用虚拟货币交易账户。2021年5月，一家银行宣布，任何机构和个人不得将银行账户用于BTC、莱特币等交易资金充值、提现、采购、销售相关交易充值码等活动，不得通过银行账户转让相关交易资金。
“中国监管机构反对虚拟货币交易，虚拟货币C2C交易使用个人用户，虽然容易避免控制，但也面临两个问题，”李亚指出，首先，交易本身不受法律保护，一旦一方违约，另一方不能适用中国法律保护自己的权益，只能面对损失。其次，如果虚拟货币C2C交易涉及交换和中介，将被认定为非法金融活动，并面临被禁止和涉嫌犯罪的问题。
刘峰还建议，目前我国法律明确不保护虚拟货币交易，因此未来应继续压制控制趋势。对此，部分投资者要提高认识，一方面要防止被骗和经济损失，另一方面要明确法律现状，注意法律纠纷。
北京商报金融调查小组
