最近有些参与加密货币OTC交易的人因银行卡和支付宝被冻结而引起了社会关注。这一事件起源于警方破获了一起利用加密货币进行洗钱的案件，导致多级相关联的账户被冻结。随着央行今年公布的一季度涉及反洗钱的罚款几乎与去年一年的数额相当，央行加大了对反洗钱和反诈骗的力度。而今年警方又破获了几起利用加密货币洗钱的大型案件，在刚过去的五月份广东警方就抓获了一个利用虚拟货币洗钱的团伙。这些事件引起了加密货币爱好者和从业人员的担忧和恐慌。摘要：cn）记者冉学东见习记者王永菲北京报道近日币圈很多人因为参与加密货币OTC交易，银行卡和支付宝被冻结引发社会关注。最近网上流传着因为购买加密货币，支付宝被冻结的或者提示有风险直接退出购买页面的传闻，为了调查清楚使用银行卡，支付宝和微信购买加密货币是否有风险，本报记者联系到上述相关支付企业的人员进行了咨询。...
一位被冻卡的女士对记者透露：“不久前，我在某个主流加密平台使用银行卡购买过加密货币，6月7日我去银行办理业务时，发现我的银行卡被冻结了。我当时有些震惊，后来从网上了解到最近很多人卡被冻结了，说是涉嫌洗钱被冻结的，可是我并没有参与任何不法活动，我很纳闷为什么自己的卡会被冻结。到现在还没有解冻，银行说卡是被警方冻结的，等通知就好。”
中国政府对于加密货币的态度明显，“关上闸门，禁止交易”的态度让国内从事加密交易相关的企业转向海外注册公司，几乎没有例外。中国政府在2019年提出了最新的法案，该法案为加密货币提供法规，并在2020年5月对外公布时，讨论了加密货币技术的开发等内容。整体来看，加密货币在中国的合规合法还有很长的路要走。
