继七部门叫停代币（ICO）融资后，在监管的高压下，包括BTC中国、火币网络、OKCoin货币银行在内的许多虚拟货币交易平台从14日起关闭了该平台的所有业务或人民币交易业务。虚拟货币交易的风险是什么？为什么监管机构会采取行动来纠正它？曾经疯狂的“货币投机者”会去哪里？
BTC中国、火币网、OKcoin货币银行是国内三大比特币交易平台，占国内比特币交易总额的60%左右％。自14日BTC中国率先发声以来，国内各类虚拟货币价格大幅下跌，BTC、莱特币跌幅超过20％，BTC的每一个价格都更高到16000元，比9月初32500元的历史高位下跌了一半以上。随后价格略有回升，截至记者发稿时，比特币交易价格仍在2万元左右。
虚拟货币价格最近下跌，一方面来自市场之前积压的许多风险，另一方面也与控制、频繁提示风险和果断行动有关。
8月30日晚，中国互联网金融协会率先针对与虚拟货币相关的代币（ICO）发布风险提示。9月4日，央行等7个部门发布文件，停止发行和融资各种代币。9月13日晚，中国互联网金融协会提醒虚拟货币交易平台和市场风险。9月15日晚，火币网络确认已收到监管机构的通知和指导，要求其清理和整顿虚拟货币交易。
在监管机构看来，借助虚拟交易平台实施的“货币投机”活动实际上是一种投机，对实体经济不利，但收集了较高的金融风险。
早在2013年，央行等五部委就明确将BTC定义为特定的虚拟商品，而不是货币，金融机构和支付机构不得提供BTC、人民币和外汇交换服务。
中央财经大学金融学院教授郭田勇说：“但近两年来，随着虚拟货币市场的日益扩张，‘货币投机’热潮难以回归。比特币和其他虚拟货币在使用中不断超出‘商品’的范围，异化了‘货币’的特征。”。
业内人士介绍，国内98％比特币交易是通过比特币交易平台进行的。在大多数交易平台的帮助下，他们不仅从事虚拟货币和法定货币的交换，还参与代币发行和融资（ICO），为投机活动提供数据和交易便利。在一些平台的宣传下，大批群众被“忽悠”进入市场，参与者迅速从专业利基蔓延到普通群众。目前，我国交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产规模超过零的投资者超过百万。
事实是，虚拟货币交易的投资面临着价格波动和安全风险的巨大风险，平台的技术风险也很高。世界上许多交易平台都遭到了黑客的攻击和盗窃。此前，比特币交易平台“Bitfloor因价值25万美元的比特币被盗，直接宣布关闭。
不仅如此，今年6月，中国互联网金融风险分析技术平台还发现，在货币链网络、大比特等交易平台上网交易的文化创意货币和圣币涉嫌传销，部分“传销货币”系统也部署在海外。
今年以来，相关监管部门多次实施监督检查发现，北京部分平台未经批准擅自开展融资业务，未充分履行反洗钱责任，火币网涉嫌市场操纵，被投资者起诉法院；BTC100虚报了其平台的比特币交易规模。
据业内人士透露，随着控制对虚拟货币交易平台的态度越来越明确，地方相关部门开始全面清理整顿工作，部分交易平台根据监管政策有序停止交易业务，逐步引导用户提取货币。
记者在多个“比特币投资交流集团”中观察到，随着交易平台的关闭，比特币市场暴跌，许多投资者大喊“严重损失”。鉴于三个交易平台的“提款、提现不受影响的承诺”，16日下午，记者试图通过电话联系三个交易平台的客户服务，但由于“咨询客户太多”或线路占用等因素未能拨打。
记者了解到，随着国内外交易市场虚拟货币价差的增加，一些投资者将国内交易平台上的虚拟货币退回个人比特币钱包，进入国外市场和场外交易。
中国国际期货有限公司副董事长王永利建议加强国际沟通协调，尽快制定统一的国际监管规则，防止监管漏洞和跨境套利。
