2、自2017年9月国内交易所纷纷关闭法币直接购买数字货币通道后，场外交易（OTC）成了人们进入币圈交易的主要途径。随着交易量的增加，许多不法分子通过OTC的方式洗黑钱。这些来路不明的资金一旦和你产生交集，你的银行卡就有可能会被冻结。
3、从今年4月开始，币圈社群中有人表示，绑定在交易所的银行卡被冻结后无法使用。6月，冻卡成了多发现象，不仅包括OTC商家，也蔓延到了普通个人用户。最近这波“冻卡潮”则源自2020年9月1日开始施行的《公安部关于修改<公安机关办理刑事案件程序规定>的决定》。该《决定》被理解为冻卡权下放，即“非法诈骗行为的任何一环涉及的所在地，这些所在地的公安都可以长臂管辖。”
拓展资料：
这里就在给大家讲讲OTC交易的注意事项：
1. 出入金要准备专卡专用，资金流动是会感染的，互相转账，只会导致自己的卡全部被冻结。切勿使用工资卡，出金被冻结后，不仅影响到自己的生活还会影响到工作。
2. 使用银行卡去做出金前，应先测试一下自己的银行卡是否仍然可以正常使用，不要事后后悔。
3. 在交易所进行交易时，有时会发现盘一价格和其他价格比特别突出，这种情况的商家一般来路不正。不要强加给交易所，反洗钱是银行都解决不了的问题。 4. 对于商家的筛选，时间越久的商家越安全。和这类商家交易，能降低风险。
5. 一切交易都应在OK和币安该类大平台交易。出现问题可随时联系他们调证和协助警方配合解决，不用在微信和场外群交易。
6. 法币交易后，不要提现金，物理隔离容易导致上门。最后一个就是关于解冻的，发现自己的银行卡被冻结后，应耐心等待三天，如果三天后还是没有解冻，建议主动积极联系警方。
