虚拟货币因其具有一定的不透明性和隐私性，以及中心化交易平台的OTC渠道是点对点的交易方式。这意味着交易平台提供担保，但真正的交易是由个人之间直接进行的。因此，无法保证对方的资金是否涉及刑事案件或黑钱赃钱等。一旦被司法机关或信用经侦部门追查并立案，如果你的银行卡中恰好收到出售数字货币得到的现金，那么你的银行卡很可能会被冻结。
因此，在提现时，应尽量选择交易次数较多、成功率始终维持在100%的商家进行交易。如果你的银行卡或支付宝被冻结，一般需要等待3-7天，如果金额不大，通常会自行解冻。如果涉及金额较大，可能会接到经侦部门或银行的电话进行调查，最终也可以解冻。
另外，在进行虚拟货币交易时，投资者需要考虑限价交易和市价交易。限价交易可以避免市价波动带来的成交不确定性，但当设定价格与市价偏离较大时，易出现无法成交的情况。市价交易虽然可以保证及时成交，但无法预知交易价格，存在一定不确定性。此外，成交的基本原则是“价格优先，时间优先”，即较高的买入价格和较低的卖出价格优先成交，同时挂单时间较早的委托单优先成交。
